Alle Artikel in: Finanzplanung

Eigentlich ganz einfach: Ein Bankberater, der verkauft, ist kein Berater, sondern Verkäufer

Bankberater sollten eigentlich ihre Kunden beraten, ihnen aufzeigen, welche Anlageprodukte am besten zu Ihrem Profil und zu ihrer Risikobereitschaft passen. So viel zur grauen Theorie. Die Praxis sieht leider oft ganz anders aus, wie auch die Stiftung Warentest herausgefunden hat. Kennen Sie die US-Serie „Lie to me“? In ihr geht es um einen Wissenschaftler, der […]

Unternehmervollmacht: Wenn nichts mehr geht

Das Thema Patientenverfügung oder Versorgungsvollmacht ist nicht mehr neu. Und immer mehr Menschen entschließen sich dazu, sich mit dieser Thematik zu beschäftigen. Doch die Unternehmervollmacht hat es noch nicht ins Bewusstsein der Vielzahl der Menschen geschafft. Was fatale Folgen haben kann. Was tun, wenn nichts mehr getan werden kann? Im günstigsten Fall ist für eine […]

Finanzplanung: Nur ein Luxus für die Reichen?

Sparkassenberatung kann jeder kriegen, Finanzplanung dagegen können sich nur die leisten, die reichlich finanzielle Mittel in der Hinterhand haben. Diese Meinung ist weit verbreitet. Das macht sie aber nicht richtiger, denn Finanzplanung kann jedem helfen. Financial Planning. Man ahnt bereits, dass der Begriff aus den Vereinigten Staaten kommt. Dort gibt es ihn schon seit über […]

Hinkende Aktienfonds: Europa kommt nicht hinterher

Die Studie des Indexanbieters S & P Dow Jones Indices hat es in sich. Sie kommt nämlich zu Schlüssen, mit denen man nicht unbedingt rechnen konnte. Von 2009 bis 2014 schafften es 98,5 Prozent der europäischen Fonds, deren Priorität US-Aktien sind, nicht, mit dem S & P 500 mitzuhalten. Ähnlich, wenn auch mit 81,5 Prozent […]

Zinstief: Bausparkassen bröckeln vor sich hin

Auf diese Steine können Sie bauen. Der Werbespruch einer bekannten Bausparkasse kann wohl schon fast als Klassiker bezeichnet werden. Er ist zwar alt, funktionierte aber über Jahrzehnte lang ausgezeichnet. Doch damit ist jetzt wohl endgültig Schluss. Denn die niedrigen Zinsen bringen Bausparkassen in Existenznöte. Bei Finanzexperten war der Bausparvertrag eigentlich nie sonderlich „sexy“. Doch die […]

Lebensversicherungsreformgesetz: Ein Produkt im Abwärtstrend

Das Lebensversicherungsreformgesetz wird sich auf das Produkt Lebensversicherung besonders für die Versicherungsgesellschaften auswirken. Die Kunden sind zwar ebenfalls betroffen, sie haben sich aber zu einem Teil sowieso schon von der klassischen Lebensversicherung verabschiedet. Gesetze tragen – das scheint ein unausgesprochenes weiteres Gesetz zu sein – häufig lange Namen. Für das Lebensversicherungsreformgesetz, kurz: LVGR, gilt das […]