Alle Artikel in: Beratung auf Honorarbasis

Roboter als Anlageberater: Weit weg von nah dran am Menschen

Ja, wem kann man denn noch trauen? Das fragen sich zahlreiche Sparer und Anleger, die auf der Suche nach ertragreichen Finanzprodukten sind. Alleine das ist ja in Zeiten mickriger Zinsen schon eine Herausforderung. Doch dann noch einen Berater zu finden, der seinen Namen auch verdient, das grenzt an eine Herkulesaufgabe. Sind Roboter womöglich die Lösung […]

Eigentlich ganz einfach: Ein Bankberater, der verkauft, ist kein Berater, sondern Verkäufer

Bankberater sollten eigentlich ihre Kunden beraten, ihnen aufzeigen, welche Anlageprodukte am besten zu Ihrem Profil und zu ihrer Risikobereitschaft passen. So viel zur grauen Theorie. Die Praxis sieht leider oft ganz anders aus, wie auch die Stiftung Warentest herausgefunden hat. Kennen Sie die US-Serie „Lie to me“? In ihr geht es um einen Wissenschaftler, der […]

Unternehmervollmacht: Wenn nichts mehr geht

Das Thema Patientenverfügung oder Versorgungsvollmacht ist nicht mehr neu. Und immer mehr Menschen entschließen sich dazu, sich mit dieser Thematik zu beschäftigen. Doch die Unternehmervollmacht hat es noch nicht ins Bewusstsein der Vielzahl der Menschen geschafft. Was fatale Folgen haben kann. Was tun, wenn nichts mehr getan werden kann? Im günstigsten Fall ist für eine […]

Sind fondsgebundene Lebensversicherungen der Ausweg?

Man plaudert kein Geheimnis aus, wenn man festhält, dass die Situation der Lebensversicherungen alles andere als komfortabel ist. Im Gegenteil, seit Jahren sinken die Erträge dieses Klassikers der Altersvorsorge. Schlechte Investments der Versicherungsgesellschaften auf der einen und Zinsen auf Rekordtief auf der anderen Seite erzeugen bei Kunden nicht gerade Enthusiasmus. Da kommen fondsgebundene Lebensversicherungen gerade […]

Finanzplanung: Nur ein Luxus für die Reichen?

Sparkassenberatung kann jeder kriegen, Finanzplanung dagegen können sich nur die leisten, die reichlich finanzielle Mittel in der Hinterhand haben. Diese Meinung ist weit verbreitet. Das macht sie aber nicht richtiger, denn Finanzplanung kann jedem helfen. Financial Planning. Man ahnt bereits, dass der Begriff aus den Vereinigten Staaten kommt. Dort gibt es ihn schon seit über […]

Risikoprofiling durch Honorarberater: Sicher ist sicherer

„Geldanlagen? Versicherungen? Aktien oder Fonds? Gibt’s doch alles im Netz, da brauch‘ ich keine Beratung.“ Die Haltung findet sich im Internetzeitalter immer häufiger. Und auf den ersten Blick mag sie auch stimmig sein. Doch es geht um weit mehr als das Glücksgefühl, ein paar Euro Beitrag zu sparen. Risikoprofiling kann helfen, die wirklich passenden Produkte […]